ตำนานโลกการเงิน

พรสวรรค์ หรือ พรแสวง? คำถามโลกแตกในวงการเทรดคือ: “เทรดเดอร์ที่เก่ง… เกิดมาเก่งเลย หรือฝึกกันได้?” ในยุค 1980s มีผู้ชายคนหนึ่งชื่อ Richard Dennis เชื่อมั่นอย่างแรงกล้าว่า “การเทรดสอนกันได้” เขาเชื่อขนาดที่ว่า เขาไปท้าพนันกับเพื่อนรัก (William Eckhardt) แล้วประกาศรับสมัคร “คนธรรมดา” จากหน้าหนังสือพิมพ์—ทั้งยาม, นักบัญชี, นักแสดง, เกมเมอร์—เอามาฝึกเทรดด้วยเงินจริงของเขา ผลลัพธ์? … กลุ่มคนธรรมดาเหล่านั้น (ที่ถูกเรียกว่า “Turtles” หรือ เซียนเต่า) สามารถทำกำไรได้รวมกันกว่า $175 ล้านเหรียญ ภายในไม่กี่ปี! แต่ก่อนจะไปถึงจุดนั้น… ตัว Richard Dennis เอง ก็สร้างตำนานที่บ้าคลั่งยิ่งกว่า เพราะเขาคือชายที่เริ่มต้นจากเงินติดตัวเพียง $400 เจ้าชายแห่งบ่อค้าเงิน ($400 -> $200 Million) Richard Dennis เริ่มต้นอาชีพในฐานะเด็กวิ่งเอกสารในตลาดค้าล่วงหน้า (Pit) เขาขอยืมเงินครอบครัวมา $1,600… ซึ่งต้องจ่ายค่าสมาชิกตลาดไป … Read more

ชายผู้ใช้คอมพิวเตอร์ชนะมนุษย์ ในยุค 1970 ที่คนยังเคาะกระดานซื้อขายด้วยมือ และใช้ “ข่าววงใน” หรือ “สัญชาตญาณ” ในการเทรด มีชายคนหนึ่งนั่งอยู่ในห้องมืดๆ กับคอมพิวเตอร์เมนเฟรมขนาดยักษ์ (ยุคที่ยังใช้บัตรเจาะรู) เขาไม่ได้สนใจข่าวเศรษฐกิจ เขาไม่สนว่าใครจะเป็นประธานาธิบดี เขาสนใจแค่ “ตัวเลข” ที่คอมพิวเตอร์พ่นออกมา ชายคนนั้นคือ Ed Seykota ผลลัพธ์จากการเชื่อคอมพิวเตอร์มากกว่าเชื่อคน? เขาเปลี่ยนเงินลงทุนของลูกค้าจาก $5,000 ให้กลายเป็น $15,000,000 (15 ล้านเหรียญ) ภายในเวลา 12 ปี! คิดเป็นผลตอบแทนมหาศาลที่มนุษย์ทั่วไปแทบทำไม่ได้ ใน EP.5 นี้ เราจะมาดูวิธีคิดของ “บิดาแห่ง System Trade” คนนี้ ว่าเขาทำยังไงถึงตัด “ความโลภและความกลัว” ออกจากสมการได้ 100% ทำไมต้องใช้ “ระบบ”? (Humans are the problem) Ed Seykota ไม่ได้เริ่มต้นด้วยความสำเร็จ เขาเคยลองเทรดด้วยข่าวและบทวิเคราะห์มาก่อน แต่ผลลัพธ์คือความเละเทะ เขาค้นพบความจริงที่น่าเจ็บปวดว่า: … Read more

ถ้าผมถามว่า “ใครคือคนที่รวยที่สุดในโลก?” คุณคงตอบได้ทันทีว่า Elon Musk หรือ Jeff Bezos แต่ถ้าผมถามว่า “ใครคือคนที่จนที่สุดในโลก?” คุณอาจจะนึกถึงคนไร้บ้าน หรือคนที่ล้มละลาย… แต่ผิดครับ! ชายที่ (เคย) ยากจนที่สุดในโลก เป็นชายหนุ่มหน้าตาดี ใส่สูทผูกไท ทำงานในห้องแอร์เย็นฉ่ำ กลางกรุงปารีส เขามีชื่อว่า Jerome Kerviel (เฌอโรม เคอร์วีล) เขาไม่ได้จนเพราะไม่มีเงิน… แต่เขาจนเพราะศาลฝรั่งเศสตัดสินให้เขาต้องชดใช้เงินคืนธนาคารเป็นจำนวน 4,900 ล้านยูโร หรือตีเป็นเงินไทยกลมๆ คือ “190,000,000,000 บาท” (หนึ่งแสนเก้าหมื่นล้านบาท!) ต้องทำงานกี่ชาติถึงจะใช้หมด? และพนักงานตัวเล็กๆ คนนึง สร้างความเสียหายระดับ “งบประมาณแผ่นดิน” ขนาดนี้ได้ยังไง? วันนี้ Daddy Investor จะพาไปดูวีรกรรมที่โลกไม่มีวันลืมครับ พนักงานเกรด B ในธนาคารเกรด A Jerome Kerviel ไม่ใช่อัจฉริยะจากมหาวิทยาลัยชั้นนำเหมือนเพื่อนร่วมงานคนอื่นๆ เขาเป็นเด็กบ้านนอกที่จบจากมหาลัยรองๆ และได้งานในตำแหน่ง Junior Trader … Read more

Picture from Newspaper.com ในวันที่ 29 ตุลาคม 1929 หรือที่รู้จักกันในนาม “Black Tuesday” ตลาดหุ้นสหรัฐฯ พังพินาศ… ผู้คนกรีดร้อง สิ้นเนื้อประดาตัว นักลงทุนกระโดดลงจากตึกสูงในย่าน Wall Street จนเป็นข่าวหน้าหนึ่งทั่วโลก แต่ในขณะที่โลกกำลังร้องไห้… มีชายคนหนึ่งเดินออกจากห้องค้าด้วยสีหน้าเรียบเฉย ในกระเป๋าของเขามีกำไรจากการ Short Sell (แทงลง) มูลค่า 100 ล้านดอลลาร์ ถ้าเทียบเป็นค่าเงินปัจจุบัน มันคือเงินมหาศาลกว่า 1,500 ล้านดอลลาร์ หรือคิดเป็นเงินไทยคือ “50,000,000,000 บาท” (ห้าหมื่นล้านบาท) เขาทำเงินก้อนนี้ได้… ในวันเดียว ชายคนนั้นคือ Jesse Livermore (เจสซี ลิเวอร์มอร์) ตำนานเทรดเดอร์ที่ยิ่งใหญ่ที่สุดตลอดกาล แต่เรื่องตลกร้ายที่ขำไม่ออกคือ… หลังจากวันที่เขารวยที่สุดในโลกเพียงไม่กี่ปี เงิน 5 หมื่นล้านนั้น “อันตรธานหายไปจนเกลี้ยง” และเขาเลือกที่จะจบชีวิตตัวเองด้วยกระสุนปืน ในห้องเก็บของโรงแรมรูหนู เกิดอะไรขึ้นกับชายผู้ชนะตลาดในวันที่ยากที่สุด? ทำไมเงิน 5 หมื่นล้านถึงรักษาชีวิตเขาไว้ไม่ได้? … Read more

ถ้ามีคนบอกคุณว่า ธนาคารที่มีอายุ 233 ปี เป็นธนาคารที่ดูแลทรัพย์สินให้ควีนอลิซาเบธที่ 2 และผ่านสงครามโลกมาแล้วถึงสองครั้ง… จะล่มสลายลงในชั่วข้ามคืน เพราะ “พนักงานอายุ 28 ปีเพียงคนเดียว” คุณจะเชื่อไหม? นี่ไม่ใช่พล็อตหนังฮอลลีวูด แต่มันคือเรื่องจริงของ Barings Bank ธนาคารที่เก่าแก่ที่สุดแห่งหนึ่งของอังกฤษ และชายหนุ่มผู้เป็นตัวเอกของเรื่องนี้คือ Nick Leeson (นิค ลีสัน) เรื่องราวนี้ไม่ได้เริ่มจากการปล้น แต่มันเริ่มจาก “ความกลัว” ที่จะยอมรับความผิดพลาดเล็กๆ น้อยๆ จนนำไปสู่การสร้างรหัสลับในคอมพิวเตอร์ที่ชื่อว่า “บัญชี 88888” หลุมดำทางการเงินที่ดูดกลืนเงิน 827 ล้านปอนด์ (ราว 4 หมื่นล้านบาท) หายวับไป… โดยที่เจ้านายที่ลอนดอนไม่ระแคะระคายแม้แต่น้อย วันนี้ Daddy Investor จะพาคุณย้อนเวลาไปเปิดโปงกลโกงที่คลาสสิกที่สุดในโลกการเงินครับ องก์ที่ 1: ดาวรุ่งแห่งสิงคโปร์ (The Golden Boy) ย้อนกลับไปในปี 1992 Barings Bank ได้ส่งเด็กหนุ่มอนาคตไกลชื่อ Nick … Read more