คลังความรู้

[Blueprint] แผนสร้าง “เครื่องจักรผลิตเงิน” ฉบับ Lazy DCA: เลิกเฝ้าจอ แล้วไปใช้ชีวิต

by

ถ้าคุณหลงเข้ามาในหน้านี้เพราะกำลังมองหา “เหรียญซิ่งกำไร 100 เด้ง” หรือ “วิธีรวยทางลัดใน 3 วัน”… ผมขออนุญาตบอกตรงๆ ว่า “บทความนี้ไม่เหมาะกับคุณครับ” กดปิดหน้านี้ได้เลย แต่ถ้าคุณคือ คนทำงาน, พ่อแม่มือใหม่ หรือเจ้าของธุรกิจ ที่มีเงินเก็บเย็นๆ และมีโจทย์ในใจว่า: “จะทำยังไงให้เงินก้อนนี้งอกเงยชนะเงินเฟ้อ สร้างเป็นมรดกให้ลูกหลานได้ โดยที่ฉันไม่ต้องมานั่งปวดหัวดูกราฟทั้งวัน?” ยินดีด้วยครับ คุณมาถูกที่แล้ว ในบทความนี้ แดดดี๊จะกาง “พิมพ์เขียว” (Blueprint) การลงทุนแบบ DCA หุ้นอเมริกา ที่ผมใช้จริง เพื่อสร้างพอร์ตเกษียณให้ดูแบบหมดเปลือก อ่านจบใน 10 นาที แล้วคุณจะเข้าใจว่าทำไม “ความน่าเบื่อ” ถึงทำเงินได้มหาศาลที่สุด 🔥 บทที่ 1: ราคาที่คุณต้องจ่ายให้กับคำว่า “เดี๋ยวค่อยเริ่ม” คุณรู้อยู่แล้วว่าการออมหุ้น หรือ DCA (Dollar Cost Averaging) มันดี… แต่คุณมักจะบอกตัวเองว่า “เดี๋ยวรอพร้อมก่อน” หรือ “รอกราฟย่ออีกนิด” ใช่ไหมครับ? … Read more

แจกไอเดียทำ Trading Journal: เคล็ดลับที่แยก “นักพนัน” ออกจาก “เทรดเดอร์ระดับกองทุน”

by

“What gets measured gets managed.” (สิ่งใดที่ถูกวัดผลได้ สิ่งนั้นย่อมถูกบริหารจัดการได้) > — Peter Drucker (บิดาแห่งการจัดการสมัยใหม่) คุณเคยสงสัยไหมครับว่า… ทำไมเรารู้ระบบเทรด (อย่างเช่น SMC, Price Action, Fibonacci) เหมือนกับที่โค้ชหรือเซียนหลายๆ คนสอนเป๊ะๆ แต่ทำไมพอลงสนามเทรดจริง พอร์ตของเราถึงยังย่ำอยู่กับที่ หรือหนักสุดคือ “ล้างพอร์ต” ซ้ำแล้วซ้ำเล่า? คำตอบที่เจ็บปวดแต่จริงที่สุด ไม่ใช่อินดิเคเตอร์ของคุณไม่ดีครับ แต่มันคือ: “คุณไม่ได้จดบันทึกการเทรด (Trading Journal)” การเทรดโดยไม่มี Journal ก็เหมือนการขับรถหลับตา คุณจะไม่มีทางรู้เลยว่าตัวเอง “พลาด” ตรงไหน จุดอ่อนคืออะไร หรือ “ทำกำไร” จากท่าไหนได้ดีที่สุด วันนี้แดดดี๊เลยขออนุญาตเอา “ของแรร์” มาเปิดเผยให้ทุกคนดูเป็นไอเดียครับ นี่คือหน้าตา Trading Journal พอร์ตส่วนตัว (ระบบ SMC – คุม Risk 2%) … Read more

วิชาที่ Charlie Munger ไม่ได้สอน (แต่ทำได้จริง) ตอนที่ 1: อยากพอร์ตระเบิด? ลองทำ 5 ข้อนี้ดู

by

“ผมแค่อยากรู้ว่าผมจะไปตายที่ไหน ผมจะได้ไม่ไปที่นั่น” — นี่คือประโยคสุดคลาสสิกของ Charlie Munger มหาเศรษฐีผู้ล่วงลับและคู่หูของ Warren Buffett ที่สรุปแก่นของการลงทุนได้อย่างเจ็บแสบที่สุด ในโลกของการเทรด มือใหม่ส่วนใหญ่มักจะพุ่งเป้าไปที่การหา “จอกศักดิ์สิทธิ์” หรือสูตรเทรดที่จะทำกำไรมหาศาล แต่สำหรับ Munger ความสำเร็จไม่ได้เกิดจากการทำเรื่องที่ฉลาดล้ำเลิศ แต่มันเกิดจากการ “หลีกเลี่ยงความโง่เขลาซ้ำๆ” ต่างหาก บทความนี้จะพาคุณไปรู้จักกับกลยุทธ์ Inversion (การคิดย้อนกลับ) จากหนังสือ Poor Charlie’s Almanack ที่จะช่วยให้คุณ “ไม่เจ๊ง” ในตลาดที่โหดร้ายนี้ Inversion: พลิกวิธีคิด เพื่อพิชิตตลาด Munger เชื่อในหลักการของคณิตศาสตร์ที่ว่า ปัญหาที่ยากหลายอย่างจะถูกแก้ได้ง่ายขึ้นถ้าเรา “คิดย้อนกลับ” (Invert) แทนที่คุณจะถามว่า “ทำอย่างไรถึงจะเทรดได้กำไร 100%?” ให้คุณลองถามใหม่ว่า **“ทำอย่างไรพอร์ตของฉันถึงจะพังพินาศเร็วที่สุด?” ** เมื่อคุณลิสต์วิธีที่ทำให้พอร์ตระเบิดออกมาได้ หน้าที่ของคุณก็แค่ “อย่าทำสิ่งเหล่านั้น” นี่คือทางลัดสู่ความมั่งคั่งที่ปลอดภัยที่สุด และนี่คือ 5 กับดักจิตวิทยา (Psychological Biases) ที่สั่งตายมือใหม่มากที่สุด: 1. … Read more

อย่าเอาค่าเทอมลูกมา “วัดดวง”: ทำไมการ Overtrade ถึงเป็นทางด่วนสู่หายนะ? (และวิธีแก้ด้วยระบบอัตโนมัติ)

by

หมวดหมู่: Mindset การลงทุน / การบริหารความเสี่ยง (Money Management) คุณเคยมีความคิดแบบนี้แวบเข้ามาในหัวไหมครับ? “มีทุนแค่นี้… เทรดทีละนิดเมื่อไหร่จะรวย? จัดหนักๆ ไปเลยดีกว่า ถ้าถูกทางนะ พลิกชีวิตเลย!” ผมสารภาพตามตรงว่า… ผมเคยคิดครับ ในวันที่ผมเริ่มเทรดใหม่ๆ ผมมองเห็นแต่ “กำไร” ที่จะได้ ผมกดเครื่องคิดเลขคำนวณว่า ถ้าออก Lot เท่านี้… กราฟวิ่งไปแค่นี้… ฉันจะได้เงินแสนแล้ว! วินาทีนั้น “ความโลภ” มันบังตาจนมิดครับ ผมกด Order ใหญ่เกินตัว (Overtrade) ด้วยความมั่นใจเต็มเปี่ยม ผลลัพธ์เหรอครับ? …ตลาดสอนมวยผมด้วยการกระชากกราฟผิดทางนิดเดียว พอร์ตระเบิด! เงินเก็บหายวับไปกับตา 💥 ความเจ็บปวดที่สุด ไม่ใช่ตอนเห็นตัวเลขเป็น 0 ครับ แต่คือตอนที่หันไปมองหน้าลูก แล้วรู้ว่า… “เงินก้อนนั้น มันควรจะเป็นค่าเทอม หรือค่าขนมของเขา” ในบทความแรกของซีรีส์นี้ Daddy Investor จะพาคุณไปทำความรู้จักกับเพชฌฆาตเงียบที่ชื่อว่า “Overtrade” และทำไมพ่อบ้านอย่างเราถึงต้องอยู่ให้ห่างมันที่สุดครับ 1. … Read more

รีวิวพลีชีพ: จากพอร์ตหลักร้อย สู่กำไร 400% ด้วยวิชา MEAWBIN STRATEGY (ฉบับคนขี้เกียจเฝ้าจอ)

by

คอร์สเปลี่ยนชีวิต Meawbin Strategy 2026 รุ่นเรียนสด ทำไมต้องเสียเงินเรียน? ในเมื่อเทรดเองก็ได้? คำถามนี้ผมเคยถามตัวเองเหมือนกันครับ… แต่หลังจากที่ผมยอมเปิดใจไปเรียนคอร์ส “Meawbin Strategy” และนำกลับมาลงมือทำจริง ผลลัพธ์ที่ได้มัน “ตบหน้า” ผมเข้าอย่างจัง (ในทางที่ดีนะ) นิยามสั้นๆ ของผมคือ “นักลงทุนสายขี้เกียจ” ที่ชอบระบบ Close System เน้นความปลอดภัย และเกลียดการเฝ้ากราฟที่สุด วันนี้ผมจะมารีวิวผลลัพธ์จากการเรียนจริง ทำจริง และเจ็บจริง ว่าวิชาค่าเรียนหลักหมื่น เปลี่ยนพอร์ตผมให้โต 400% ได้ยังไง? 1. วิชา Grid System: เครื่องจักรผลิต Cash Flow (อย่าดูถูกเงินน้อย) บทเรียนแรกที่เปลี่ยน Mindset ผมไปตลอดกาลคือเรื่อง “Grid Trading” ครับ เมื่อก่อนผมมองว่า Grid มันน่าเบื่อ ได้กำไรทีละเหรียญสองเหรียญ เมื่อไหร่จะรวย? แต่พอเข้าใจโครงสร้างจริงๆ ผมเริ่มทดสอบจากพอร์ตเล็กๆ… รันไปสักพักจนเข้าใจระบบ แล้วค่อยๆ เติมเงิน … Read more

[Review] The Better Returns: คู่มือปั้นพอร์ต 3 ล้าน เป็น 43 ล้าน ด้วยระบบที่คนธรรมดาก็ทำได้ (ไม่ต้องจบ Finance)

by

เคยไหมครับ? อยากเริ่มลงทุนหุ้นต่างประเทศ (US Stocks) แต่พอเปิดแอปฯ มาเจอหุ้นเป็นพันตัว ก็ไปต่อไม่ถูก? เคยไหม? ที่พยายามแกะงบการเงิน แต่อ่านไปได้ 3 บรรทัดก็ยอมแพ้ เพราะศัพท์ยากเต็มไปหมด? หรือเคยไหม? ที่ซื้อตามเซียน พอกำไรนิดหน่อยก็รีบขาย แต่พอดอยกลับถือยาว? ถ้าคุณพยักหน้ากับคำถามเหล่านี้ แสดงว่าคุณไม่ได้ขาด “เงินทุน” ครับ แต่คุณขาด “ระบบ (System)” วันนี้ Daddy Investor จะพาทุกคนมาแกะรอยหนังสือเล่มใหม่ล่าสุด “The Better Returns” ของคุณ Earthh Evans หนังสือที่ไม่ใช่แค่สอนทฤษฎีการเงินน่าเบื่อ แต่เปรียบเสมือน “GPS นำทาง” ที่จะพาคุณเดินทางจากจุดเริ่มต้น ไปสู่อิสรภาพทางการเงินด้วยผลตอบแทนที่เหนือกว่าตลาด เล่มนี้มีดียังไง? ทำไมผมถึงบอกว่ามันคือ “ทางลัด” ของนักลงทุนยุคใหม่? มาดูกันครับ 1. พิสูจน์ด้วยผลลัพธ์: จาก 3 ล้าน กลายเป็น 43 ล้าน! สิ่งแรกที่ทำให้หนังสือเล่มนี้น่าเชื่อถือที่สุด ไม่ใช่คำคมสวยหรู … Read more

เงินเดือน 20,000 ก็ปั้น “พอร์ตเงินล้าน” ได้… ถ้าคุณรู้วิธีวางเงินให้ถูกที่ (พร้อมหลักฐาน 150 ปี!)

by

น้องๆ วัย 25 หลายคนมักติดกับดักความคิดที่ว่า “ต้องรอให้รวยก่อน ถึงจะเริ่มลงทุนได้” หรือ “ต้องเก่งกราฟก่อน ถึงจะกล้าเปิดพอร์ต” แดดดี๊บอกเลยว่า ผิดมหันต์ ครับ ความจริงคือ… ยิ่งคุณเริ่มต้นด้วยเงินน้อย คุณยิ่งได้เปรียบ เพราะคุณจะเจ็บตัวน้อยกว่า และคุณมี “เวลา” ช่วยปั้นพอร์ตให้นานกว่า วันนี้แดดดี๊สรุป “5 กฎเหล็ก” สำหรับคนเริ่มจากศูนย์ มาให้แล้ว พร้อม หลักฐาน (Data) ที่จะทำให้คุณเลิกกลัวตลาดหุ้นไปเลยครับ ✅ 1. ฐานต้องแน่นก่อนยอดพีระมิด (Financial Risk Pyramid) ข้อมูลจาก University of Arizona มือใหม่ 90% พอร์ตแตกเพราะเรื่องนี้ครับ! ดูภาพพีระมิดนี้นะครับ ❌ สิ่งที่มือใหม่ชอบทำ: ไม่มีฐานข้างล่าง (เงินเก็บไม่มี) แต่กระโดดไปเล่นยอดบนสุด (Futures/Crypto) เพราะอยากรวยเร็ว สุดท้ายพอพลาดมา ชีวิตพังเพราะไม่มีฟูกรองรับ ✅ สิ่งที่แดดดี๊แนะนำ: ถมฐานข้างล่างให้แน่นก่อน แล้วค่อยขยับขึ้นไปตรงกลางครับ … Read more

[บทความพิเศษ] “ทุกคนได้สิ่งที่ต้องการจากตลาดเสมอ” : ปรัชญาเปลี่ยนชีวิตของ Ed Seykota บิดาแห่ง System Trade (Market Wizards EP.5)

by

ชายผู้ใช้คอมพิวเตอร์ชนะมนุษย์ ในยุค 1970 ที่คนยังเคาะกระดานซื้อขายด้วยมือ และใช้ “ข่าววงใน” หรือ “สัญชาตญาณ” ในการเทรด มีชายคนหนึ่งนั่งอยู่ในห้องมืดๆ กับคอมพิวเตอร์เมนเฟรมขนาดยักษ์ (ยุคที่ยังใช้บัตรเจาะรู) เขาไม่ได้สนใจข่าวเศรษฐกิจ เขาไม่สนว่าใครจะเป็นประธานาธิบดี เขาสนใจแค่ “ตัวเลข” ที่คอมพิวเตอร์พ่นออกมา ชายคนนั้นคือ Ed Seykota ผลลัพธ์จากการเชื่อคอมพิวเตอร์มากกว่าเชื่อคน? เขาเปลี่ยนเงินลงทุนของลูกค้าจาก $5,000 ให้กลายเป็น $15,000,000 (15 ล้านเหรียญ) ภายในเวลา 12 ปี! คิดเป็นผลตอบแทนมหาศาลที่มนุษย์ทั่วไปแทบทำไม่ได้ ใน EP.5 นี้ เราจะมาดูวิธีคิดของ “บิดาแห่ง System Trade” คนนี้ ว่าเขาทำยังไงถึงตัด “ความโลภและความกลัว” ออกจากสมการได้ 100% ทำไมต้องใช้ “ระบบ”? (Humans are the problem) Ed Seykota ไม่ได้เริ่มต้นด้วยความสำเร็จ เขาเคยลองเทรดด้วยข่าวและบทวิเคราะห์มาก่อน แต่ผลลัพธ์คือความเละเทะ เขาค้นพบความจริงที่น่าเจ็บปวดว่า: … Read more

[บทความพิเศษ] “ผมเป็นไอ้ขี้แพ้อยู่ 10 ปี” : เมื่อความฉลาดเกือบพา Marty Schwartz ไปตาย (Market Wizards EP.4)

by

ความรู้ท่วมหัว… เอาตัวไม่รอด คุณเคยสงสัยมั้ยว่า ทำไมด็อกเตอร์, วิศวกร, หรือผู้เชี่ยวชาญทางการเงิน ถึงมักจะล้มเหลวในตลาดหุ้น? ทั้งที่พวกเขามี IQ สูงปรี๊ด และมีข้อมูลลึกซึ้งกว่าคนทั่วไป คำตอบอยู่ที่เรื่องราวของชายคนนี้… Marty Schwartz ก่อนที่โลกจะรู้จักเขาในฉายา “Pit Bull” แชมป์เทรดเดอร์ผู้ดุดันที่ทำกำไรเฉลี่ย 25% ต่อเดือน (ย้ำว่าต่อเดือน!) เขาเคยใช้ชีวิตอยู่ใน “นรกของคนเก่ง” มาก่อน เขาคือสุดยอดนักวิเคราะห์หลักทรัพย์ (Security Analyst) เงินเดือนแพงระยับ เขารู้งบการเงินทุกบรรทัด เขารู้พื้นฐานบริษัทลึกถึงไส้ติ่ง แต่เชื่อไหมว่า… ตลอด 10 ปีแรกของการเทรด เขา “ขาดทุน” จนเกือบหมดตัวซ้ำแล้วซ้ำเล่า ใน EP.4 นี้ เราจะมาผ่าตัดสมองของ Marty Schwartz ว่าทำไมความรู้พื้นฐานที่เขามี ถึงกลายเป็น “ยาพิษ” และเขาหายจากอาการ “เก่งแต่เจ๊ง” ได้อย่างไร? 10 ปีแห่งความล้มเหลว (The Smart Loser) ในช่วงทศวรรษ … Read more

“ลูก… พอเถอะ เก็บเงินไว้ซื้อข้าวกินบ้าง” : บทเรียนจาก Michael Marcus (Market Wizards EP.1)

by

คุณเคยเทรดเสียจนไม่กล้ามองหน้าคนในครอบครัวมั้ย? เคยเสียจนแม่ของคุณต้องโทรมาขอร้องด้วยเสียงสั่นเครือว่า… “ลูก… พอเถอะ เก็บเงินไว้ซื้อข้าวกินบ้าง” มั้ย? นี่ไม่ใช่เรื่องแต่ง แต่นี่คือชีวิตจริงของ Michael Marcus หนึ่งในเทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จที่สุดในโลก จากหนังสือ Market Wizards (1989) ผู้ที่สามารถเปลี่ยนเงิน $30,000 ให้กลายเป็น $80 ล้านเหรียญ (ราว 2,700 ล้านบาท) แต่ก่อนที่โลกจะเรียกเขาว่า “พ่อมด”… โลกเคยเรียกเขาว่า “ไอ้ขี้แพ้” มาก่อน ใน EP.1 นี้ Daddy Investor จะพาไปดู “จุดต่ำสุด” ของเขา และ “บันได 3 ขั้น” ที่พาเขาปีนขึ้นมาจากหลุมนรกนั้นครับ 📉 The Crash: จุดดิ่งพสุธาจาก “แป้งข้าวโพด” ย้อนกลับไปปี 1972 Michael Marcus เข้าตลาดด้วยความฮึกเหิม เขาเริ่มต้นด้วยการเอาเงินเก็บตัวเองและชวนเพื่อนมาร่วมหุ้นด้วย… ผลลัพธ์คือ “หมดเกลี้ยง” แต่ความหายนะจริงๆ … Read more

error: Content is protected !!