กลยุทธ์การลงทุน

ทุกครั้งที่มีคนเริ่มลงทุน คำถามแรก ๆ ที่โผล่มาในหัวเลยคือ… “ควรลงทีเดียวก้อนใหญ่เลย (Lump Sum) หรือทยอยลงทุนแบบ DCA ดีกว่า?” นี่ไม่ใช่คำถามเล็ก ๆ แต่มันคือ “ศึกตัดสินใจ” ที่จะเปลี่ยนอนาคตทางการเงินของคุณไปตลอดชีวิต นี่คือบทเรียนที่ 4 ใน [รวมซีรีส์ DCA 15 ตอนจบ] ฉบับสมบูรณ์ของเรา… Lump Sum คืออะไร? (เดิมพันกับ “เวลาเข้าตลาด”) Lump Sum = การอัดเงินก้อนใหญ่ลงไปทีเดียว DCA คืออะไร? (เดิมพันกับ “เวลาอยู่ในตลาด”) DCA = ทยอยลงเงินเท่า ๆ กันทุกเดือน งานวิจัยพูดว่าอะไร? (Vanguard Research) แล้วคนธรรมดาควรเลือกแบบไหน? Warren Buffett บอกชัดว่า คนทั่วไปให้ DCA S&P500 ETF ไปเรื่อย ๆ ก็พอครับ … Read more

คุณรู้มั้ยครับ? คนตัวเล็กที่เงินน้อย…สามารถชนะกองทุนพันล้านได้จริง ไม่ใช่ด้วย “พรสวรรค์” ไม่ใช่ด้วย “เส้นสาย” แต่ด้วย “สูตรลับ” ที่กองทุนไม่อยากบอก สูตรนั้นคือ DCA (Dollar-Cost Averaging) เพราะอะไร? เพราะกองทุนกลัวว่าถ้าคนทั่วไปเข้าใจ DCA จริง ๆ พวกเขาจะไม่ได้เงินค่าธรรมเนียม (ที่แสนแพง) จากคุณอีกต่อไป (นี่คือบทเรียนที่ 3 ใน [รวมซีรีส์ DCA 15 ตอนจบ] ฉบับสมบูรณ์ของเรา… ทำไม DCA ถึงเป็นอาวุธของ “คนตัวเล็ก”? กองทุนไม่อยากโปรโมท DCA เพราะมัน “ง่ายเกินไป” และมัน “ตัด” รายได้ค่าธรรมเนียมของพวกเขาครับ แต่สิ่งที่คนตัวเล็กมีคือ “เวลา + วินัย” และสองสิ่งนี้คือเชื้อเพลิงที่ DCA ใช้เพื่อพาคุณ “แซง” กองทุนใหญ่ได้ในระยะยาวครับ คณิตศาสตร์พิสูจน์: “เริ่มเร็ว” (แม้เงินน้อย) ชนะ “เริ่มช้า” (แม้เงินเยอะ) … Read more

หลายคนเชื่อว่า “DCA ลงทุนยังไงก็รอด” แต่ความจริงคือ… DCA ไม่ใช่เวทมนตร์ และสิ่งที่อันตรายที่สุดคือ DCA หุ้นรายตัว เพราะถ้าเจอบริษัทที่ล้ม ต่อให้ถัวไปทั้งชีวิตก็ไม่ฟื้น บทความนี้คือ Ep.2 ในซีรีส์ DCA ที่จะมาเจาะลึกว่า เราควรใช้สูตรกันเจ๊งนี้กับอะไรถึงจะเวิร์คจริง (กลับไปอ่านตอนอื่นๆ) 1. ผ่าความจริง: ทำไม DCA หุ้นรายตัว ถึงเสี่ยงกว่า Index? หลายคนเชื่อว่า “ถ้ารักหุ้นตัวนี้ DCA ไปยาว ๆ ยังไงก็รอด” แต่ในความจริง… นี่คือความเสี่ยงมหาศาล หุ้นรายตัว (Single Stock) DCA หุ้นรายตัว คือการเดิมพันกับอนาคตของ “บริษัทเดียว” หากธุรกิจโดน Disrupt เช่น Kodak, Nokia, หรือหลายตัวที่เคยดังในตลาดไทยแต่หายไป ต่อให้คุณ DCA ไป 10–20 ปี สุดท้ายก็จบได้ด้วยการสูญเงินทั้งหมด [Daddy: ใส่รูป Kodak/Nokia … Read more

ทุกคนอยากรวยจากการลงทุน แต่คำถามคือ…ทำไมคนส่วนใหญ่ถึงพังตั้งแต่ก้าวแรก? คำตอบง่ายมากครับ: เพราะพยายาม “ฉลาดเกินไป” มือใหม่อยากเดาตลาด อยากซื้อถูกขายแพง อยากรวยไว แต่สุดท้ายคือ…ซื้อแพงขายถูก เจ๊งจนหมดกำลังใจ แต่ที่น่าสนใจก็คือ…แม้แต่นักลงทุนระดับโลก อย่าง Warren Buffett, Ray Dalio, John Bogle, หรือ Peter Lynch ต่างก็เคยพูดตรงกันว่า → ไม่มีใครจับจังหวะตลาดได้ตลอดเวลา แล้วเขาใช้สูตรอะไรเพื่อ “อยู่รอด” และ “เติบโต” ในระยะยาว? คำตอบคือ DCA (Dollar-Cost Averaging) มือใหม่เจ๊งเพราะอะไร? (จิตวิทยากับดัก) ลองมาดูสาเหตุจริง ๆ ที่ทำให้มือใหม่หมดไฟเร็วมาก: ทำไม DCA ถึงเป็นสูตรกันเจ๊ง DCA คือการลงทุนด้วยเงิน “จำนวนเท่าเดิม” ใน “ทุกงวด” (เช่น ทุกเดือน) โดยไม่สนใจว่าตลาดจะขึ้นหรือลง ผลลัพธ์ = ต้นทุนเฉลี่ยถัวลง ไม่สุดโต่งเกินไป และเมื่อเวลาผ่านไป → … Read more

“DCA คืออะไร?” …สำหรับผม มันคือ “การขี้เกียจให้ถูกทาง” ครับ มันคือหนึ่งในกลยุทธ์การลงทุนที่เรียบง่ายที่สุด แต่กลับทรงพลังที่สุดที่นักลงทุนรายย่อยอย่างเรามี มันคือ “สูตรกันเจ๊ง” ที่แม้แต่นักลงทุนระดับโลกก็นำไปใช้ แต่ “การขี้เกียจ” ก็มีหลายระดับครับ… การขี้เกียจที่ “ไม่มีแผน” อาจนำไปสู่หายนะ แต่การขี้เกียจอย่าง “มีระบบ” และ “มีวินัย” คือทางลัดสู่การสร้างพอร์ตให้โตเป็นล้านได้จากเงินหลักร้อย จากจุดเริ่มต้นที่เราคุยกันว่า DCA คืออะไร จนถึง Checklist 9 ข้อสุดท้ายก่อนลงสนามจริง… ผมได้รวบรวมบทความทั้ง 15 ตอนของ “ซีรีส์ DCA” มาไว้ใน “คลังความรู้” ที่สมบูรณ์ที่สุดนี้แล้ว เซฟหน้านี้เก็บไว้ หรือแชร์ให้คนที่คุณรักที่กำลังจะเริ่มลงทุนได้เลยครับ เรามาทบทวนการเดินทางทั้งหมดนี้ไปด้วยกัน… บทที่ 1: ปฐมบท – DCA คืออะไร: ปูพื้นฐาน DCA ให้แน่น (EP. 0-4) ในช่วงแรกนี้ คือการตอบคำถามที่สำคัญที่สุดครับ เราจะมาทำความเข้าใจ “แก่นแท้” … Read more